Подача налогового вычета через госуслуги

Содержание

Как оформить налоговый вычет с покупки квартиры онлайн. Инструкция

Подача налогового вычета через госуслуги

Подробная инструкция со скриншотами по оформлению имущественного вычета

WAYHOME studio/shutterstock

После покупки недвижимости россияне могут вернуть часть уплаченных налогов из бюджета. Этим правом могут воспользоваться те, кто платит налог на доход физических лиц (НДФЛ). Для новоселов эти средства не будут лишними — их можно направить на погашение ипотечного кредита, ремонт, покупку мебели и другие нужды.

Вернуть можно 13% от стоимости квартиры, а оформить все необходимые документы — в режиме онлайн, не выходя из дома. Это несложная процедура. Рассказываем, как оформить налоговый вычет с покупки квартиры на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС).

Сколько можно вернуть из бюджета

Россияне, которые имеют официальный доход и платят НДФЛ, могут вернуть 13% от стоимости квартиры. Государством установлен лимит — максимальная сумма, с которой гражданин может получить причитающиеся ему 13%, составляет 2 млн руб. Таким образом, вернуть получится 260 тыс. руб. Если квартира стоила меньше установленного лимита, то им можно воспользоваться при покупке другой квартиры.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Вернуть уплаченные налоги из бюджета также можно, если квартира куплена в ипотеку. Россияне могут получить 13% из бюджета от уплаченных процентов по жилищному кредиту. При этом лимит вычета выше — 3 млн руб. Таким образом, вернуть получится 390 тыс. руб. Воспользоваться этим правом можно только один раз.

В сумме эти два вычета составляют серьезную сумму — 650 тыс. руб. Если имущество было приобретено в браке и является совместной собственностью, то право на вычет имеет каждый из супругов. Таким образом, семья может вернуть до 1,3 млн руб. из уплаченных налогов.

Инструкция по оформлению имущественного вычета

Для оформления имущественного вычета необходимо зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. В него также можно войти, если у вас уже действует аккаунт на сайте госуслуг. После завершения регистрации в личном кабинете нужно получить электронную цифровую подпись и можно приступать к оформлению заявления на имущественный вычет с покупки недвижимости.

Здесь необходимо выбрать территориальный налоговый орган для подачи декларации и год, за который необходимо получить имущественный вычет.

Далее заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) на сайте. Она подгрузится автоматически с необходимыми данными из справки по форме 2-НДФЛ. Если на сайте ФНС нет данных об уплаченных налогах за предыдущие годы, то справку можно получить из бухгалтерии по месту работы.

Выбираем объект недвижимости, в отношении которого нужно получить имущественный вычет, и вносим сумму расходов, потраченную на приобретение имущества.

Чтобы получить имущественный вычет онлайн, необходимо сделать сканы документов:

  • выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП);
  • при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче квартиры или доли в ней или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);
  • при погашении процентов по займу — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами;
  • документы, подтверждающие расходы при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  • выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом об уплате процентов по кредиту или займу, ипотечному договору.

После загрузки и отправки всех необходимых документов нужно написать заявление о возврате уплаченных налогов из бюджета с указанием номером счета, куда нужно перечислить вычет. Далее ожидать рассмотрения заявления налоговым органом. Это обычно занимает три-четыре месяца.

Как изменится налог на продажу квартир в 2021 году

С 1 января 2021 год повышенная ставка налога на доходы физических лиц станет применяться и при продаже недвижимости свыше 5 млн руб. При продаже квартиры за 5 млн руб. и меньше ставка налога не поменяется — 13%. Если же стоимость квартиры будет выше установленной суммы, то повышенный налог в 15% придется заплатить со сверхдохода, а с оставшихся 5 млн руб. — 13% (650 тыс. руб.).

Повышение НДФЛ: как изменится налог на продажу квартир

Материал заимствован из архива статей РБК Недвижимость

Источник: https://zen.yandex.ru/media/realty.rbc.ru/kak-oformit-nalogovyi-vychet-s-pokupki-kvartiry-onlain-instrukciia-5f15a76c743dd36e9bc1984d

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Подача налогового вычета через госуслуги

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Как оформить налоговый вычет через госуслуги

Подача налогового вычета через госуслуги

Подача заявления на налоговый вычет через Госуслуги позволяет человеку заявить о своем праве на возврат 13% собственных официальных доходов. Такой формат обращения упрощает процедуру, экономит время. Однако при подаче необходимо учитывать ряд важных нюансов.

Условия получения налогового вычета

Сразу нужно сказать, что право на налоговый вычет имеют далеко не все граждане. Такие люди должны иметь официальную работу, то есть они уплачивают налог в государственную казну. В этом-то и состоит вся суть: человек получает право вернуть от суммы уплаченного налога конкретную потраченную им сумму.

Вычеты оформляются российскими гражданами. Кроме официального трудоустройства человек еще должен понести определенные траты, по которым предусмотрены налоговые вычеты. К таковым относят покупку квартиры (в том числе в ипотеку), оплату обучения или лечения. Причем существуют по каждому направлению свои суммовые ограничения, о которых уточнить в ФНС следует заранее.

Кто может подать заявление на налоговый вычет на Госуслугах?

Сегодня уже большинство россиян знает о своих правах на налоговый вычет. Многие даже пользуются этой возможностью вернуть хотя бы часть средств за покупку квартиры, оплату обучения или собственное лечение. Вот только преимущественно люди обращаются за оформлением непосредственно в ФНС, а это время, очереди.

Если человек хочет подать документы с максимальным комфортом для себя, логичнее будет оформить налоговый вычет через госуслуги. Вся процедура проходит в онлайн-режиме. Получается, человек в любое удобное для себя время может заполнить и отправить необходимые бумаги. Портал работает круглосуточно, что тоже очень удобно.

Решившись подать документы дистанционно, человек может задаться вопросом. А доступна ли такая опция сегодня. Да, действительно, такая возможность существует. Вот только подать заявление на налоговый вычет могут только те пользователи, которые:

  • прошли регистрацию на сервисе и подтвердили свою учетную запись (необходимо для идентификации личности);
  • имеют электронную цифровую подпись (она нужна, чтобы подписывать документы, в противном случае юридически значимыми они считаться не будут).

ЭЦП нужна неслучайно. Человек, заявляя о своем праве на налоговый вычет, оформляет налоговую декларацию. Она в обязательном порядке подписывается заявителем. При дистанционном оформлении ее заменой выступает ЭЦП.

Кстати, при наличии ЭЦП оформить налоговый вычет можно и непосредственно на официальном сайте ФНС.

Если же электронной цифровой подписи у человека нет и делать ее он не планирует, оформить вычет на Госуслугах ему не удастся. Зато можно хотя бы записаться на конкретное время на прием в ФНС. Это позволит избежать томительного ожидания в очереди.

Порядок оформления

Итак, допустим, что человек прошел регистрацию на портале Госуслуг и имеет цифровую электронную подпись. Что в таком случае ему нужно делать для получения налогового вычета? Пошаговая инструкция в этом случае будет такой:

  1. Авторизоваться на сайте. Для этого нужно будет ввести номер мобильного телефона и пароль. Также доступна авторизация по СНИЛС.
  1. В каталоге услуг через категории выбрать раздел «Налоги и финансы». А во вновь появившемся окне нажать на раздел «Прием налоговых деклараций (расчетов)».
  1. В появившемся окошке кликаем по услуге «Прием налоговых деклараций физических лиц (3-НДФЛ)». Далее откроется страница с подробным описанием услуги. Здесь указывается режим предоставления услуги (без ограничений), стоимость (услуга предоставляется всем гражданам бесплатно без исключения). Здесь же прописана пошаговая инструкция дальнейших действий и возможные способы отправки декларации. После ознакомления со всеми условиями нажимаем на кнопку «Получить услугу».
  1. Далее придется установить специальную программу на свой компьютер, чтобы заполнить форму 3-НДФЛ. После внесения всех сведений нужно будет выгрузить декларацию на портал, подписать ее усиленной квалифицированной подписью и подтвердить отправку.

В дальнейшем в личный кабинет и на почту придет оповещение о статусе документа. Если все будет заполнено верно, пользователь сможет получить положенный ему вычет. И для этого даже не придется идти в налоговую. Такой удобный формат работы уже оценили многие пользователи и отправили 3-НДФЛ через портал Госуслуг.

К сожалению, для тех, у кого собственной ЭЦП нет, услуга онлайн-декларации не доступна. Точнее, человек может заполнить поля формы в программе и даже распечатать ее. Вот только подать пакет бумаг полностью дистанционно не получится. Все равно придется идти в ФНС или отправлять бумаги почтовым отправлением.

Юрист готов ответить на ваши вопросы.

Источник: https://lgotarf.ru/nalogi/article/kak-oformit-nalogovyj-vychet-cherez-gosuslugi

Получение налогового вычета в цифровом государстве:)

Подача налогового вычета через госуслуги

Наконец-то мы это сделали: построили дом и… получили долгожданный налоговый вычет! Поскольку обычно вопрос получения налогового вычета рассматривается при покупке квартиры/дома, или в крайнем случае строительства дома путем заключения договора с подрядной организацией, то информации о том, как же получить налоговой вычет при постройке дома самостоятельно, в интернете очень-очень мало. Тут на Пикабу очень много ребят ввязавшихся в авантюру «построю дом сам», так что надеюсь этот пост будет вам полезным.

Во-первых, собирайте все (просто ВСЕ!!!) чеки из строительных магазинов, и не просто собирайте, а лучше сразу сканируйте или копируйте, т.к.

процесс постройки дома не быстрый, а чеки, даже хранящиеся в темноте, имеют привычку выцветать с течением времени.

Если вам предлагают что-то приобрести без чека, то подумайте, есть ли от этого выгода, учитывая, что потом эти расходы налоговики не примут, т.к. отсутсвуют подтверждающие документы.

Во-вторых, все покупки оформляйте на себя, или на крайний случае на свою жену, особенно там где платите картой или где есть оформление договора поставки или купли-продажи. Стоит только в документе появится чужой фамилии (например, купил ваш тесть/зять/сват или друг со скидочной картой), налоговики сразу же завернут такой документ, как не имеющий к вам никакого отношения.

В-третьих, важно что не все расходы принимаются к сумме затрат на строительство дома.

Так в них не входит траты на доставку, расходы на инструменты, при чем не только на понятные всем нам электроинструменты, но и в том числе такие расходники как рукоятки для топора, ведра, круги для УШМ и прочее, что хоть как-то относится к инструменту.

Так же к расходам на строительство дома не принимают расходы на облагораживание прилегающей территории.

Например, мы покупая земельный участок подписали договор купли-продажи земельного участка, где в стоимость входил не только сам участок, но и отдельно выделенные затраты на обустройство дороги, налоговики эту самую отдельную сумму на благоустройство дороги не приняли. Относительно заведения на участок и в дом коммуникаций – то здесь затраты принимаются в полном объеме, так же принимаются затраты на проектирование дома (в случае если вы заказывали проект в архитектурном бюро).

В-четвертых, важен момент за какой период можно представлять чеки: за период с момента покупки земельного участка до момента регистрации права собственности как на жилой объект – принимаются расходы как на внешнюю, так и на внутреннюю отделку и строительство, с момента же регистрации права собственности на дом до момента подачи декларации – уже принимаются расходы только на внутреннюю (!) отделку. Поскольку зачастую для того, чтобы завести в дом газ необходимо зарегистрировать право собственности на дом как на жилой, то нужно быть внимательным, и если вам предстоят крупные расходы на внешнюю отделку (например, металлосайдинг), то лучше приобрести эти материалы до подачи заявления на регистрацию. Мы так пролетели как фанера над парижем на 250 тысяч, которые могли принять к расходам, но не приняли, т.к. внешней отделкой мы занялись уже после регистрации дома. К слову сказать к внутренней отделке относят расходы на обои, ковролин, кафельную плитку, краску. Т.е. достаточно много всего. Мебель к отделке не относится.

В-пятых, максимальная сумма расходов, с которых может быть оформлен налоговый вычет 2 000 000 рублей. Таким образом лучше все же набрать чеком на эту сумму + немного больше, т.к. всегда есть шанс, что какие-то из документов налоговики могут завернуть. Обращаю внимание, что расходы на приобретения так же входят в сумму расходов на строительство жилого дома.

Теперь относительно того, что нужно сделать чтобы подать документы в налоговую.

Самый простой и удобный способ – это подача заявления через личный кабинет налогоплательщика – физического лица.

Чтобы получить там учетную запись, если ее у вас нет, нужно просто прийти в любое отделение налоговой и сказать «хочу доступ в личный кабинет», они тут же побрасают все свои дела и сразу сделают вам учетку, поскольку это освобождает их от обязанности направлять вам уведомления почтой по старинке, так как теперь все уведомления вам будут приходить в личный кабинет. Существует легенда, что в личный кабинет можно зайти и с помощью учетной записи на Госуслугах, но не верьте ей, эта система жутко логает почему-то.

Как только вы получается учетную запись в личном кабинете, вам необходимо оформить простую электронную цифровую подпись (оформление происходит в личном кабинете и занимает не более 10-15 минут).

Как только подготовительные процедуры закончите, вы заходите на главную страницу личного кабинета, выбираете плашку «Жизненные ситуации», затем «Подать декларацию 3НДФЛ»,затем «Заполнить онлайн». Далее идете по заполнению формы из пяти шагов, которая очень интуитивна.

Обращаю внимание, что декларацию вы подаете за тот год, в котором было зарегистрировано право собственности на дом.

В конце вам предложат приложить документы, тут вы сканируете ваши документы на регистрацию права собственности, свидетельство о браке (если вы в браке) и все-все чеки, договора и прочее, подтверждающие произведенные вами расходы.

После подачи заявления, вам предложат заполнить заявление на распределение переплаты (это автоматически рассчитаная сумма положенного вам к возврату налога), там вы заполняете реквизиты банковской карты, подписываете и отправляете заявление.

Декларации 3-НДФЛ рассматриваются три месяца, по их истечению, если в ходе камеральной проверке предоставленных вами документов у налоговиком не возникнет никаких вопросов, вам на указанный вами расчетный счет упадет сумма налога (которую вы уже до этого видели, как только полностью заполнили декларацию), а статус рассмотрения декларации в личном кабинете изменится на «Завершенный». А вы можете смело получить возмещение за следующий календарный год.

Однако, бывают случаи, как например был у нас, когда документы возникают вопросы, сумма начинает уменьшатся, и приходится подавать уточненную декларацию. Это так же можно сделать через личный кабинет, обычно налоговик, рассматривающий вашу декларацию, все подробно рассказывает и поясняет как с помощью личного кабинета можно направить ему документы.

Относительно суммы, возможной к возврату. Допустим, расходы на покупку земельного участка и строительство дома составили 2 000 000 рублей (максимально допустимая к возврату). Право собственности на дом вы зарегистрировали в 2018 году. При этом доход ваш за 2018 года составил 500 000 рублей, а уплаченный государству налог за этот год с вашего дохода составил 65 000 рублей.

При затратах в 2 000 000 рублей к возврату вам подлежит 260 000 рублей. При подаче декраларации за 2018 год вернуть вам могут только исходя из уплаченного вами НДФЛ, т.е. 65 000 рублей. Таким образом, на последующие годы остается 195 000 рублей.

После того, как вам поступил возврат налога за 2018 год, вы можете подать декларацию за 2019 год. В этом году вы были чуть более успешны и общая сумма дохода за 2019 год составила 1 200 000 рублей, а уплаченный НДФЛ за 2019 составил 156 000 рублей.

Таким образом при подаче декларации (там все просто, уже не нужно прикладывать никаких документов, просто указываете сумму расходов, указываете сумму, с которой налоговый вычет уже получен (это сумма дохода за 2018 год, именно дохода, а не полученных к возврату налогов) и все). Таким образом при подаче декларации в 2019 вы получаете к возврату 156 000 рублей. Остаток денежных средств можно получить при подаче декларации за 2020 год, как только в личном кабинете во вкладке доходы будет отражаться ваши доходы за 2020 год (т.е. уже в 2021 году).

Надеюсь, эта информация поможет вам и вы не лоханетесь как мы, недополучив вычета, из-за того, что просто в свое время перед нами не было такой информации и в общем то простых советов.

Источник: https://pikabu.ru/story/poluchenie_nalogovogo_vyicheta_v_tsifrovom_gosudarstve_7200038

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.